涉以虚假银行文件串谋诈骗多名日本投资者逾4亿日元 自雇财务顾问认罪候惩

东东

廉政公署早前调查一宗银行职员贪污案中，揭发4人串谋讹称数间参与非洲投资项目的公司，其银行户口持有资产共逾370亿港元，并以虚假银行文件，诈骗多名日本投资者向涉案公司投资逾4亿日圆(约2,840万港元)。其中一名被起诉的自雇财务顾问今日（8日）在区域法院承认串谋诈骗罪，暂委法官锺明新批准被告保释，案件押后至7月15日再讯。

罗文辉，50岁，自雇财务顾问，承认3项串谋诈骗罪。他涉及的另一项相类罪名则由法庭存档。

同案另外两名被告胡文浩（36岁），及陈德政（37岁），均为渣打银行（香港）有限公司（渣打银行）前客户经理，早前承认共4项串谋诈骗罪名。2人均获准保释，以待8月22日判刑。

案情透露，案发时罗文辉是一名自雇财务顾问，胡文浩及陈德政均为渣打银行客户经理，分别任职中小企业理财部及优先私人理财部。虽然该银行会应客户要求发出文件，以确认其银行户口的结存，但胡文浩及陈德政并无权限签署及发出有关文件。

于2015年1月至2016年9月案发期间，罗文辉、胡文浩及陈德政串谋另一名渣打银行时任客户经理及四名外籍人士，借使用虚假资金证明书及公司退款承兑票据，以诈骗多名日本投资者向ADF Capital Limited （ADF）及多间公司投资。有关虚假文件由胡文浩及陈德政签署，并看来是由渣打银行发出。

该四名涉案的外籍人士为两名ADF男股东暨董事，分别赞比亚籍及韩国籍；陈德政一名泰国籍男客户；以及一名日本籍公司女行政总裁。

罗文辉承认串谋胡文浩、陈德政及上述其中三名外籍人士，借签发8份虚假的公司退款承兑票据，讹称渣打银行为ADF作担保人，并会向相关投资者支付款项。其中4份公司退款承兑票据涉及承兑款项共720万美元（逾5,600万港元），而该等虚假陈述致使多名日本投资者受骗，向ADF及多间涉案公司投资逾4亿日圆（约2,840万港元）。另外，涉案人士透过其馀4份公司退款承兑票据，向某公司讹称就各承兑票据，渣打银行担保ADF承兑5,000万美元（约3.9亿港元）。

胡文浩及陈德政早前承认涉及上述诈骗，并签发虚假资金证明书，讹称上述赞比亚籍男子的公司持有15亿美元资金（约116亿港元）可用于非洲的投资项目，以及该泰国籍男子在渣打银行的户口持有33亿欧元价值资产（约255亿港元）。

廉署调查发现，渣打银行从未代表该泰国籍男子持有所声称的资产，而该赞比亚籍男子的公司亦从未持有任何渣打银行户口。

同案被告梁浩贤（38岁），渣打银行前客户经理，否认两项串谋诈骗罪名。另一名被告甘洁贞（55岁），ADF经理，则否认一项串谋「洗黑钱」罪名。二人的案件押后至7月11日在区域法院再提讯。