“网贷”变“帮凶”？吉安警方破获一起帮助诈骗团伙洗钱案

小代

江苏一男子赵某网上刷出“网贷”，经过一番“神操作”后，竟沦为电诈“帮凶”。近日，吉安市吉安县警方破获了该起帮助诈骗团伙洗钱的案件。



　　从“网贷”变“帮凶”，赵某究竟做了什么？这要从前段时间说起。2024年2月28日上午，吉安县警方接到辖区肖某的报警称，自己被网络投资理财诈骗了7万元。接警后，民警立即展开调查，很快确定了被骗资金去向，流进了一个叫赵某的银行账户。经查，嫌疑人赵某，男，43岁，江苏省宿迁市泗洪县人，民警便连夜赶赴江苏，将其抓获归案。

　　“我现在就是非常后悔，开始只是想在网上贷款，没想到走上了犯罪道路。”赵某落网后，面对民警的调查和审讯，亲诉了自己“荒唐”的犯罪经历。

　　原来赵某是一名个体户，由于经商不利，急需一笔资金周转，但由于“征信”记录不良，无法在银行办理贷款。有一天，赵某在网上刷到一则视频，称可提供免审批、秒借钱的贷款服务，赵某心动了，便通过后台与视频发布者取得联系，并相互添加了“微信好友”。

　　在聊天中，对方自称是某银行的工作人员，表示可以帮助赵某申请到一笔数额较大的贷款，但是需要其提供身份证复印件、名下的插卡手机、银行卡、U盾等，查验其具有偿还能力后，才能进行贷款申请。赵某起初也有所顾虑，担心对方用自己的银行卡，从事违法犯罪活动，但最后还是决定“碰碰运气”。

　　2月28日，赵某按照双方约定，将相关物品通过快递的方式邮寄给了对方，对方让其等候贷款的“好消息”。然而，对方在收到快递后，当日就利用赵某名下的银行卡进行“操作”，对吉安籍肖某、广州籍李某、苏州籍张某等3人实施电信网络诈骗，共计流转涉案资金40余万元。

　　目前，犯罪嫌疑人赵某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得，被吉安县警方依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。