【加拿大】银行设机制避免老年人被诈骗

小代

虽然警方再三警告，媒体也是反覆报道，但专门针对耆老的所谓「祖父母骗局」仍是层出不穷，受害者人数众多。而加拿大各家银行对于此类骗局的应对措施并不一致。



多伦多警队金融罪案组主管林科夫（Paul Rinkoff）督察表示，「如果你接到一个自称是你亲戚的人打来的意外电话，且他们声称他们正处于危机之中，需要你的帮助。那他们其实需要的就是你的钱。」加拿大反欺诈中心(CAFC)今年1月6日时表示，2022年安省的老年人被「专业骗子」精心策划的骗局骗走了540多万元。

非营利组织安省老年人虐待预防组织（EPAO）称，老年人被认为比年轻人更富有，同时对科技知识了解更少，因此容易成为诈骗集团下手的目标。

「老年人的流动性会减少，社交活动也少，因此他们有更多的时间来阅读所有的电子邮件、接电话和回复陌生人的短信。这反而使骗子更容易设下圈套。」善良的受害人上钩之后，骗子就要求老人去银行取出一大笔现金，并汇款去骗子指定的账户。而这个时候如果银行有足够的警惕性和防范机制，就能帮助老人避免损失。

道明银行（TD Bank）的一位发言人表示，柜员如果发现客户要求大额取款却没有令人信服的理由时，就会进行更详细的对话，以了解交易的性质。如果还是不能解除疑惑，柜员就会与本行的防欺诈团队联系。

为此道明银行还专门设计了一份「大额现金取款表」以免责，要求取款人确认，「道明银行已经警告过我，欺诈者可能会要求我邮寄现金、存入现金或向国际账户汇款。我确认我的行为是出于自由意志，并没有受到第三方的压力而提取这些现金。」

加拿大皇家银行（RBC）表示，银行方面提供针对耆老的5种网络诈骗在线指南。但由于一系列原因，不能透露防欺诈措施的具体细节。银行客户可以拨打银行卡背面的电话号码或联系当地分行谘询。加拿大国家银行(National Bank of Canada)表示，如果怀疑有「异常交易」，柜员必须尽职调查，防止欺诈。

丰业银行表示已经采取了强有力的措施来保护客户免受欺诈，并与加拿大反欺诈中心(CAFC)、加拿大银行家协会(CBA)、执法部门和其他金融机构密切合作，但对具体细节也是讳莫如深。满地可银行表示，银行对员工进行培训，并提供资源和工具，以识别和防止可疑的欺诈行为，令他们向客户提出担忧，提醒客户他们可能已成为骗子的目标。

CIBC则引用加拿大银行家协会关于如何处理祖父母骗局的声明称，加拿大银行的工作人员，无论是外国银行还是本国银行，都接受过培训，如果客户进行了不寻常的交易，柜员都会「提问」，问明提款目的。