案鉴 | 茅箭公安捣毁16人“跑分”团伙 涉案流水达200万元
电影《孤注一掷》中，众多摩托车手10分钟内“跑分”洗钱800万元的情节令人印象深刻。近日，茅箭公安成功捣毁一个“跑分”团伙，抓获违法犯罪嫌疑人16名，涉案流水达200万元。落网后，主犯吴周供述，为赚取高额利润，他为境外网络赌博、电信诈骗团伙等提供银行账户并帮助转账，同时介绍亲朋好友10余人一起“跑分”，其中还有夫妻、兄弟一起参与……屡教不改36岁的吴周先后因为帮信罪、诈骗罪被判过刑，2022年又因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，被外地公安机关列为网上逃犯。但吴周并没有就此悔改，和妻子离婚后，他又迷上网络赌博，结果输光了仅有的一点积蓄。今年夏天，吴周在朋友的介绍下，得知一款名为“飞机”的软件可以赚钱，便通过“翻墙”软件下载安装。在这个 APP上，吴周发现里面的人基本上都在从事违法犯罪的勾当，还有很多人在群里买卖 U币（一种虚拟币）。在群里发布售卖 U币的广告，有人接单后，便可获得不菲的收入。通过几天的观察，吴周发现这是一个赚钱的好路子，便决定“干一票”。吴周在群里和发布广告的人联系后，两人开始私聊。按对方的要求，吴周将事先准备好的银行卡号发给对方，对方往银行卡里转账，并告诉他每张卡的余额。随后，吴周拿着银行卡去银行取钱，按3%-5%的比例拿到好处费后，又通过软件联系上一个叫“东三省”的卖 U币的人，把剩余的钱以购买 U币的形式转到对方的卡上。紧接着，吴周再把 U币卖给其他人，赚取差价。一次交易下来，吴周不仅可以拿到好处费，还能通过买卖 U币赚到差价。吴周觉得这是一个不错的路子，可以长期做下去。发展下线吴周心里清楚，他做的都是违法的事，对方的钱可能是通过电信诈骗、境外赌博等违法行为所得，而他帮犯罪分子把钱取出来，再通过买 U币的方式把钱转给对方，一旦被警方盯上，会很麻烦。除了要躲避警方追查，吴周在“跑分”的同时，还遇到了另一件“麻烦事”：为了打击电信诈骗，银行对银行卡的监管十分严格，一旦发现银行卡里的资金交易异常，便冻结银行卡，这样一来，会导致他无法完成交易。遇到一次这样的情况后，吴周找到狱友刘杜帮忙。刘杜没有正当职业，小学没毕业就进入社会，后因抢劫、盗窃、贩卖毒品、寻衅滋事、非法拘禁等，先后被司法机关打击处理过。两人在狱中相识，还成了朋友。一天，吴周约刘杜吃饭，酒过三巡，吴周告诉刘杜：“我有一个来钱的路子，你愿不愿意做？”一听可以赚钱，刘杜顿时来了兴趣，问清楚情况后，刘杜一口答应。一开始，吴周利用微信转账，每转1万元，就给刘杜300元的好处费，后来便让刘杜提供银行卡，再通过银行卡到银行取钱。随后，吴周又找到老表崔建。崔建和妻子开了一家小吃店，生意一般。听完吴周的介绍，崔建有些犹豫，但想着可以赚钱，就同意了。在发展下线的同时，吴周会要求他们拉身边的朋友、亲戚一起参与，这样可以有更多的周转资金。对于他们发展的下线，可以给予每笔一两百元的好处费。形成团伙在利益的驱使下，吴周的“跑分”团伙日益壮大。有一天，刘杜的妻弟张鄂来他家吃饭。其间，刘杜接到吴周的电话，说有一笔4万多元的款已转到他的银行卡，让他马上去银行取出来。于是，刘杜带着张鄂一起去了银行。刘杜让张鄂帮忙把钱从自动取款机里取出来。钱取出来后，刘杜当即给了他400元的好处费。动动手指就能拿到这么多好处费，这让张鄂有些惊讶。和姐夫交流一番后，张鄂也决定加入这个团伙。随后，刘杜把张鄂介绍给了吴周。和张鄂一样加入这个团伙的还有文菲。文菲是崔建的妻子，崔建才开始加入吴周的“跑分”团伙时，文菲并不知情。后来，看到丈夫每次匆匆出门，回来时手里多了数百元现金，便心生疑惑。几次追问后，她才知道真相。两人一合计，决定一边开小吃店，一面帮吴周“跑分”。就这样，吴周通过姐夫带妻弟、丈夫带妻子、兄弟带兄弟、朋友带朋友的方式，在短短两个月时间里，发展起了一个多达10余人的“跑分”团伙。为更好地办理“业务”，吴周对这些人进行统一管理，一旦有资金进账，便安排专车接送。在发放好处费时，他都是用现金交易，以防警方追查。悉数落网实际上，这些频繁的资金来往记录，已引起警方的注意。今年7月中旬，茅箭公安分局刑侦大队民警发现吴周名下账户资金流异常，有“跑分”洗钱的嫌疑，便将吴周纳入侦查视线。经多方调查取证，一个以吴周为首，组织架构清晰、分工明确的“跑分”洗钱团伙浮出水面。8月28日，在前期多方缜密侦查的基础上，茅箭公安分局刑侦大队民警已全面掌握该“跑分”团伙的组织架构、人员信息，收网时机成熟。8月29日，专案民警兵分十路，赶赴多个目标所在地实施抓捕。犯罪嫌疑人吴周、刘杜、崔建、张鄂、文菲等16人先后落网归案。在铁的事实面前，犯罪嫌疑人吴周、刘杜等人均对其利用个人和他人名下银行卡帮助犯罪分子进行涉案资金转账并从中获利的犯罪事实供认不讳。经警方查明，在明知这是违法犯罪行为的情况下，吴周帮助诈骗人员物色人选，对目标进行劝说，并以给卡主2到2.5个点的好处费进行诱惑，先后说服刘杜、崔建等15名卡主加入他的“跑分”团伙。从吴周开始“跑分”到被抓获，他通过15名卡主进行非法转账、取现，帮助诈骗平台转移资金，将赃款分流洗白，从而获得好处费和提成，涉案流水多达200余万元。目前，涉案中的16人中，有11人已涉嫌犯罪被采取刑事强制措施，案件仍在进一步侦办。（文中人物均为化名）办案民警说茅箭公安分局刑侦大队民警张乐：所谓“跑分”兼职项目，实际上是帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙洗钱，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担刑事责任、法律责任。同时，“跑分”过程中帮助洗钱，最后涉案的第三方账户将被公安机关司法冻结，直接影响个人征信，并将受到法律惩处。大家切莫被这些蝇头小利所诱惑，注意保护个人隐私信息，不要随意出租出借自己的身份信息、支付账号等，以免沦为犯罪分子的帮凶。
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